客户知识评估和客户账户审查

新加坡金融管理局 (MAS) 已引入新要求，为希望交易特定投资产品 (SIP) 的散户投资者提供保障，自 2012 年 1 月 1 日起生效。

因此，像 Phillip Nova 这样的金融机构将在提供产品之前评估我们的客户对此类 SIP（期货、外汇和交易所交易基金）的相关知识或经验。 Phillip Nova 将进行两项评估：

• 这 ”客户账户审查（CAR）” 如果您希望交易在交易所上市的特定投资产品；和
• 这 ”客户知识评估（CKA）”如果您希望交易未在交易所上市的特定投资产品。

零售客户必须满足评估标准，然后才能继续投资/交易 SIP。这些评估的结果只会影响您从 2012 年 1 月 1 日开始交易 SIP 的能力。

特定投资产品是具有结构，特征和风险的产品，其性质可能会更加复杂。

Phillip Nova 的所有投资产品都属于 SIP 类别。这包括但不限于

1. 期货
2. 选项
3. 杠杆外汇/金银
4. 场外金属
5. 差价合约 (CFD)
6. 交易所交易基金 

是的，您必须完成CKA和CAR的评估。MAS的新措施要求Phillip Nova评估所有现有客户的投资知识和经验。

客户账户审查 (CAR) 使我们能够评估您是否具备交易上市 SIP 产品的相关知识或经验。客户知识评估 (CKA) 使我们能够评估您是否具备交易未上市 SIP 的相关知识或经验。

客户知识评估 (CKA) = 交易外汇、差价合约和场外交易产品的资格，需经最终批准。

客户账户审查 (CAR) = 交易期货、期权、交易所交易基金的资格，需经最终批准。

有关特定投资产品资格的更多详情，请点击 此处.

客户帐户审核的有效期仅为 3 年。客户将被要求每 3 年进行一次 CAR 评估， 

客户知识评估的有效期仅为 1 年。客户将被要求每年参加一次 CKA。

不，您必须再次接受 Phillip Nova 的独立评估。评估是在个人基础上进行的，作为了解您的客户 (KYC) 指南的一部分，每个经纪公司都将进行尽职调查并进行自己的 CKA 和 CAR 评估。

如果您未能通过 CKA/CRA 评估，您将不能继续交易期货。 

但是，对于上市的 SIP（例如期货），如果您通过了 SGX在线教育测验. 

此外，对于未上市的 SIP（例如杠杆外汇），如果您通过了 ABS-SAS评估 关于外汇保证金交易。 

如果您有期货交易经验但没有外汇/差价合约交易经验（反之亦然），我们将需要审查您个人资料的其他方面，以确保您适合交易外汇/差价合约和/或期货。这是因为上市和非上市产品的评估标准略有不同。

请参考 我如何证明我拥有交易特定投资产品的相关知识和经验？ 上面的常见问题解答完整的评估标准。

对于特定投资产品的交易，独立的第三方评估是必要的。

对于上市产品，新交所在线教育计划是 MAS 规定的用于评估投资知识的标准化基准。强烈建议您通过知识评估测验： https://onlineeducation.sgx.com/specifiedinvestmentproducts.

对于未上市产品，ABS-SAS电子学习门户是MAS规定的用于评估投资知识的标准化基准。强烈建议您通过测验，以进行知识评估： http://sips.abs.org.sg/.